¿Los impuestos se llevan más de la mitad de las ganancias? 3 estrategias legales de protección de beneficios para las ballenas cripto

Los inversores adinerados casi nunca venden criptomonedas directamente; protegen sus ganancias utilizando préstamos con garantía, estrategias migratorias y entidades offshore.

Escrito por: JetStart

Traducido por: Chopper, Foresight News

Si vendés criptomonedas de manera incorrecta, más de la mitad de tus ganancias podrían irse en impuestos. Imaginá: ganaste 200 mil dólares, pero tenés que darle 110 mil directamente al IRS. Así es como los inversores ricos protegen legalmente sus ganancias.

Ganar mucha plata trae grandes problemas. El banco te va a preguntar por cada movimiento, la agencia de impuestos te va a vigilar de cerca. Incluso comprar un auto o una casa puede convertirse en una pesadilla. Si no planificás con anticipación, tus ganancias pueden desaparecer rápidamente.

Estrategia 1: Pedir prestado en vez de vender

Usá tu bitcoin o ethereum como garantía para pedir prestado efectivo o stablecoins. Así podés obtener liquidez sin vender tus posiciones.

Por ejemplo: con 1 millón de dólares en bitcoin, a una tasa de colateralización del 30%, podés pedir prestados 300 mil dólares. Mantenés tus tokens y obtenés fondos sin pagar impuestos.

La razón por la que esto funciona es simple: los préstamos no cuentan como ingresos.

Al pedir prestado, el IRS no lo considera un hecho imponible. Tus criptomonedas siguen bajo tu control y no se activa el impuesto a las ganancias de capital.

Los grandes jugadores suelen pedir prestado de manera segura usando bajas tasas de colateralización.

Estrategia 2: Mudarse antes de vender

Cada país tiene reglas diferentes sobre los impuestos a las ganancias de criptomonedas. Mudarte a uno de estos lugares antes de liquidar puede ahorrarte millones en impuestos.

Algunas opciones populares incluyen Puerto Rico (donde la Ley 60 establece una tasa del 0%) y Emiratos Árabes Unidos (sin impuestos sobre ingresos ni ganancias de capital).

Estrategia 3: Usar entidades offshore

Constituí una empresa en jurisdicciones libres de impuestos como Islas Caimán, Islas Vírgenes Británicas o Seychelles. La empresa, y no vos personalmente, es la titular de las criptomonedas. Cuando la empresa vende criptomonedas, no se activa el impuesto a las ganancias de capital personal. Si la estructura está bien armada, este método es completamente legal.

No es necesario que retires las ganancias personalmente; tu empresa offshore puede prestarte los fondos. Los préstamos no se consideran ingresos, por lo que no pagás impuestos. Podés usar ese dinero para comprar inmuebles, pagar salarios o invertir.

Así operan las ballenas cripto, y esto les trae varios beneficios:

• Las wallets personales mantienen su privacidad y son más difíciles de rastrear.
• En los extractos bancarios solo aparecen pagos de préstamos, no ingresos sujetos a impuestos.
• La actividad on-chain evita dejar rastros de ventas directas de criptomonedas.
• Si la estructura está bien diseñada, podés reducir los impuestos al mínimo o incluso eliminarlos legalmente.

Resumen

Los inversores adinerados casi nunca venden directamente sus criptomonedas. Protegen sus ganancias utilizando préstamos con garantía, estrategias migratorias y entidades offshore. Hoy en día, entender estas reglas es más importante que nunca.