Las criptomonedas en los SMSF siguen siendo una pequeña parte de los ahorros para la jubilación en Australia: los SMSF tenían alrededor de A$3.02 mil millones en criptomonedas para junio de 2024, lo que representa menos del 0,3% de los activos de los SMSF y una porción insignificante del fondo de pensiones nacional de A$4.3 billones.
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Los SMSF tenían A$3.02 mil millones en cripto para junio de 2024.
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Las criptomonedas subieron a principios de 2024 y luego se estabilizaron; los SMSF en gran medida se perdieron el repunte posterior.
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La cripto representa menos del 0,3% de los activos de los SMSF; las acciones listadas y el efectivo dominan las tenencias.
Palabra clave principal: cripto en SMSF — Leé cómo los SMSF australianos asignaron A$3.02 mil millones a cripto para junio de 2024 y qué significa esto para la planificación de la jubilación.
¿Cuál es el tamaño actual de la cripto en los SMSF?
La cripto en los SMSF totalizaba aproximadamente A$3.02 mil millones (US$1.9 mil millones) a fines de junio de 2024, según informes oficiales de los organismos reguladores y fiscales australianos. Esta suma es un componente pequeño de las tenencias de los SMSF y representa menos del 0,3% de los activos agregados de los SMSF, lo que indica una exposición limitada a los activos digitales para la jubilación.
¿Cómo cambiaron las tenencias de cripto en los SMSF durante 2024?
La cripto en los SMSF aumentó de aproximadamente A$1.7 mil millones en marzo de 2024 a cerca de A$3.1 mil millones para junio de 2024, y luego se estabilizó en torno a ~A$3.02 mil millones. El aumento inicial siguió los máximos del mercado cripto a principios de 2024; muchos fideicomisarios de SMSF luego redujeron su exposición y no volvieron a ingresar durante el repunte de la segunda mitad del año.
¿Por qué la cripto sigue siendo una parte tan pequeña de las carteras de los SMSF?
Los SMSF suelen ser conservadores y orientados al deber fiduciario; los reguladores y los fideicomisarios priorizan la preservación del capital. Las acciones listadas, el efectivo y los depósitos, las propiedades y los fideicomisos no listados dominan la asignación de activos de los SMSF, mientras que la cripto sigue siendo una tenencia de nicho hasta que surjan regulaciones más claras y soluciones de custodia convencionales.
Visión experta: Jeremy Kinstlinger, cofundador de Argamon Markets, dice que los SMSF “hasta que la cripto se sienta convencional y bien regulada, seguirá siendo una pequeña parte de las carteras de jubilación”. Señaló que los fideicomisarios siguieron los máximos de principios de 2024 pero en su mayoría se retiraron y no volvieron a ingresar en los repuntes posteriores.
¿Cómo se compara la cripto en los SMSF con el sistema de pensiones australiano en general?
Los SMSF poseen aproximadamente una cuarta parte del fondo de pensiones australiano de A$4.3 billones. Sin embargo, la cripto dentro de los SMSF es insignificante en relación con todo el sistema de pensiones. Los datos de la Oficina Australiana de Impuestos y APRA muestran más de A$1 billón en activos gestionados por SMSF donde la cripto constituye menos del 0,3%.
¿Qué fuentes de datos respaldan estas cifras?
Las cifras citadas provienen de los informes de la Australian Prudential Regulation Authority (APRA) y de un comunicado de la Australian Taxation Office (ATO) sobre las tenencias de SMSF para junio de 2024, con contexto regional de volumen cripto proporcionado por Chainalysis (informe de adopción cripto 2025). Todas las referencias se presentan como texto plano.
Preguntas frecuentes
¿Qué tan significativa es la cripto en comparación con las acciones listadas en los SMSF?
Las acciones listadas siguen siendo la mayor tenencia de los SMSF con alrededor de A$296 mil millones, superando ampliamente los A$3.02 mil millones en cripto. La cripto es una fracción mínima en comparación con los activos tradicionales dentro de los SMSF.
¿Cambiará la regulación la adopción de cripto en los SMSF?
Una regulación más clara y la custodia de nivel institucional podrían aumentar la confianza de los fideicomisarios. Sin embargo, el comportamiento actual muestra que los fideicomisarios prefieren las clases de activos establecidas para los ahorros de jubilación hasta que se reduzcan los riesgos regulatorios y operativos.
Puntos clave
- Asignación pequeña: La cripto en los SMSF fue de ~A$3.02 mil millones para junio de 2024, menos del 0,3% de los activos de los SMSF.
- Aumento inicial y luego pausa: Las tenencias aumentaron a principios de 2024 pero luego se estabilizaron en gran medida.
- Fideicomisarios conservadores: Los SMSF priorizan la preservación del capital; la adopción generalizada depende de una regulación y soluciones de custodia más sólidas.
Cómo evaluar la incorporación de cripto a un SMSF (Cómo hacerlo)
- Evaluar la estrategia del fondo y la tolerancia al riesgo en función de la orientación regulatoria y los deberes del fideicomisario.
- Verificar las opciones de custodia y seguridad que cumplan con las obligaciones fiduciarias del fideicomisario.
- Documentar la política de inversión y obtener asesoramiento profesional de asesores financieros y fiscales autorizados.
Conclusión
La cripto en los SMSF creció rápidamente a principios de 2024 pero desde entonces se ha estabilizado, dejando a los activos digitales como una parte marginal de los ahorros para la jubilación en Australia. Los desarrollos institucionales y regulatorios determinarán si los fideicomisarios aumentan la exposición, pero por ahora los SMSF siguen siendo cautelosos y prefieren las clases de activos tradicionales. Seguí los informes de APRA y ATO para conocer las asignaciones actualizadas y la orientación sobre el cumplimiento.
