Perspectivas y opiniones de Bitrace en la Semana de la Tecnología Financiera de Hong Kong

Durante la novena edición de la Semana de la Tecnología Financiera de Hong Kong, la CEO de Bitrace, Isabel Shi, participó en una mesa redonda del foro sobre blockchain y activos digitales, donde mantuvo un interesante diálogo con el presidente de Animoca Brands, Evan Auyang, el cofundador y CEO de Terminal 3, Gary Liu, y Thomas Zhu de Hua Xia Fund sobre el entorno Web3 en Hong Kong, la integración entre Tradfi y Defi, entre otros temas. Además, en una charla junto a la chimenea organizada en Cyberport, debatió con Keywolf, socio y CPO de Slowmist, sobre la seguridad de los activos virtuales y la regulación de VAOTC.

A continuación, los principales puntos de vista de Isabel en ambos eventos:

Foro sobre blockchain y activos digitales: ¿Integración o coexistencia? Explorando la relación entre el Web3 nativo de Hong Kong y las finanzas tradicionales

1. Las finanzas tradicionales (Tradfi) y las finanzas descentralizadas (Defi) parecen ser excluyentes por definición, pero vemos cada vez más colaboración entre ambas. El gobierno ha creado un grupo de trabajo especial para fortalecer el desarrollo del ecosistema Web3. A principios de este año, vimos la salida a bolsa de los primeros ETF de criptomonedas. Sin embargo, los riesgos en cumplimiento, fraude, seguridad y lavado de dinero siguen generando preocupación. ¿Cuál es la clave para la integración entre Tradfi y Defi?

Sobre este tema, quiero señalar dos factores clave: un marco regulatorio claro y custodios confiables.

Marco regulatorio: Los organismos reguladores deben proporcionar un marco legal claro para DeFi y TradFi, especialmente en lo que respecta a los requisitos de cumplimiento en materia de anti-lavado de dinero (AML), conocimiento del cliente (KYC), privacidad de datos, impuestos, entre otros. Esto puede reducir la incertidumbre legal y de cumplimiento entre los proyectos DeFi y las instituciones TradFi, disminuyendo los riesgos. Nos alegra ver que el gobierno de Hong Kong, tras adoptar las opiniones del sector, ha promulgado nuevas leyes y regulaciones específicas para la industria Web3, lo que marca un avance significativo en la construcción de Hong Kong como un centro global de activos virtuales.

Además, como las criptomonedas son activos globales que se transfieren frecuentemente a través de fronteras, esto inevitablemente plantea desafíos para los organismos reguladores internacionales. Tal vez, en el futuro, la tendencia sea establecer un marco regulatorio unificado a nivel global.

Custodios: Para pasar de activos en cadena, sin confianza y anónimos, a activos financieros basados en la confianza y la identidad real, no solo se necesita introducir plataformas puente de cumplimiento para tratar cuestiones como KYC, KYT, AML y facilitar la conversión entre ambos tipos de activos, sino también custodios confiables que ayuden a las instituciones financieras y a los usuarios a custodiar sus activos de manera segura y fortalecer la confianza.

2. El ecosistema de criptomonedas de Hong Kong es único. En Estados Unidos contamos con grandes plataformas de intercambio de criptomonedas, mientras que los reguladores de Hong Kong solo han autorizado tres tipos diferentes de VATP. ¿Cuáles son los principales obstáculos del ecosistema de criptomonedas en Hong Kong? ¿Cuál es la mejor manera de superar estos desafíos?

El marco regulatorio actual se asemeja más al de las finanzas tradicionales. Aunque Hong Kong ha lanzado un marco regulatorio para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), las leyes y políticas relacionadas aún no son lo suficientemente claras y completas. Por ejemplo, en materia de anti-lavado de dinero, no hay disposiciones claras y los límites regulatorios son relativamente difusos. Además, la regulación de Web3 en Hong Kong está dividida entre diferentes departamentos: la Autoridad Monetaria se encarga de las stablecoins, la SFC regula los VATP y la Aduana participa en la supervisión de VAOTC. Como los diferentes VASP tienen muchas áreas de negocio que se cruzan, la colaboración entre los organismos reguladores también enfrenta desafíos, lo que representa un obstáculo potencial para el desarrollo del crypto ecosystem en Hong Kong.

Dado que las criptomonedas pueden transferirse internacionalmente, Hong Kong cuenta con un enorme mercado OTC (over-the-counter). Los usuarios locales tienden a realizar depósitos y retiros a través de OTC, ya sea en línea o presencial, y utilizan CEX extranjeros para el intercambio de criptomonedas. Sabemos que los exchanges internacionales de renombre ya ocupan la mayor parte del mercado, atrayendo a una gran cantidad de usuarios y liquidez, lo que genera una enorme presión competitiva para los exchanges locales.

Por lo tanto, mis recomendaciones son:

Primero, es necesario resolver los problemas de límites regulatorios y colaboración, asegurando un equilibrio entre regulación y desarrollo, y no solo restricciones. Además, depender únicamente de la regulación local no es suficiente, ya que el mundo Web3 no tiene fronteras. Por lo tanto, es necesario fortalecer la supervisión transfronteriza, la colaboración y el intercambio de información.

Segundo, brindar más apoyo político y de desarrollo a las empresas VASP locales para ayudarlas a atraer usuarios y fomentar la innovación.

3. Hong Kong se esfuerza por convertirse en el centro de Web3 y criptomonedas de Asia-Pacífico. ¿Cuál es la principal ventaja competitiva de Hong Kong en el ámbito Web3? ¿Qué expectativas tiene respecto a las políticas?

Primero, Hong Kong cuenta con un entorno de mercado flexible, un sistema legal comercial completo y una posición líder en el mercado financiero asiático, lo que proporciona una excelente base para el desarrollo de Web3. Cabe destacar que muchas grandes exchanges y emisores de stablecoins establecieron originalmente sus matrices en Hong Kong. Además, al analizar los datos del mercado local, observamos que, aunque hay pocos exchanges con licencia, la escala de las actividades OTC de criptomonedas es muy grande, lo que demuestra que Hong Kong tiene ventajas naturales en Web3.

Segundo, desde finales de 2023, Hong Kong ha impulsado fuertemente la construcción de Web3, y en comparación con otros centros financieros globales, el esfuerzo y los recursos invertidos son líderes. Creo que, a largo plazo, esto permitirá acumular ventajas.

4. ¿Qué otras medidas regulatorias pueden ayudar a Hong Kong a lograr sus objetivos?

En primer lugar, en mi opinión, Regtech debe ir por delante. La mayor diferencia entre Web3 y las finanzas tradicionales es que Web3, especialmente el sector crypto, permite un alto grado de anonimato, ausencia de permisos y operaciones transfronterizas. Por lo tanto, la regulación tradicional no es aplicable a Web3. Por ejemplo, en los delitos relacionados con crypto, si no se puede monitorear o prevenir a tiempo, es casi imposible rastrear y recuperar las pérdidas. Este es el desafío de la regulación. Hace años, Estados Unidos ya invirtió muchos recursos y esfuerzos en Regtech. Creo que, como pionero de Web3 en Asia, Hong Kong debe permitir que Regtech juegue un papel importante para buscar el equilibrio entre el desarrollo del negocio y el cumplimiento. Además, Hong Kong debe establecer sus propios estándares regulatorios y de anti-lavado de dinero para fortalecer su influencia y liderazgo en APAC e incluso a nivel global.

En segundo lugar, debe haber mejores políticas de talento para atraer profesionales y promover la educación y formación local. El talento es una fuerza productiva clave. Actualmente, vemos que, con los cambios en las políticas regulatorias de varios países, el talento del mercado crypto se está trasladando y moviendo rápidamente. Debemos fortalecer la educación y formación en crypto, cultivar talento local para desarrollar mejor la industria Web3 y establecer mejores conexiones globales. Tanto el capital como el talento son las palancas más directas para el desarrollo de negocios.

Cyberport: Nuevas observaciones sobre la ciberseguridad de activos virtuales en 2024 y oportunidades y desafíos en el camino hacia el cumplimiento bajo el nuevo informe de políticas

5. ¿Qué incidentes de seguridad en el ámbito de los activos virtuales y criptomonedas merecen atención en 2024?

El exchange japonés DMM fue hackeado y perdió 4.502,9 BTC, con pérdidas superiores a 300 millones de dólares, siendo el tercer mayor caso de pérdidas en la historia de los exchanges japoneses. Los fondos robados de DMM se transfirieron mediante diversas formas como dispersión, cross-chain y exchanges, contaminando muchas direcciones de comerciantes OTC, incluidas direcciones de negocios de conocidas instituciones del sudeste asiático, que fueron congeladas por tether debido a este incidente. Tras el caso DMM, los proveedores de servicios crypto en Asia, especialmente los OTC, deben prestar más atención a KYT.

6. Hong Kong está a punto de aumentar el número de exchanges de activos virtuales con licencia. ¿Puede presentar los métodos comunes de delitos con criptomonedas para ayudar al público a evitar caer en trampas?

Bitrace publicó recientemente el "Manual antifraude Web3", que, basado en numerosos casos reales de fraude en criptomonedas que hemos manejado a lo largo del tiempo, resume los métodos más comunes en diversos escenarios, como billeteras falsas que roban criptomonedas al descargar apps desde sitios de terceros, estafas tipo "pig butchering" dirigidas a usuarios ajenos al mundo blockchain, fraudes de transferencias mediante escaneo de códigos QR (donde el monto transferido no coincide con lo que muestra la interfaz de la web phishing), entre otros. Muchas técnicas tradicionales de estafa se aplican ahora en el ámbito Web3.

Quienes estén interesados pueden descargarlo en el sitio oficial de Bitrace https://bitrace.io/zh/blog.

7. El informe de políticas de 2024 menciona que "se completará la segunda ronda de consultas sobre la regulación del comercio OTC de activos virtuales y se presentará el sistema propuesto de licencias para los proveedores de servicios de custodia de activos virtuales". ¿Puede interpretar esto?

Durante mucho tiempo hemos seguido de cerca el mercado VAOTC, especialmente en Asia, y seguimos recopilando y analizando direcciones relacionadas con VAOTC. Según nuestros datos, en los últimos tres años, el volumen total de transacciones del mercado VAOTC de Hong Kong ha alcanzado casi 500 mil millones de dólares.

En estas transacciones, además de los depósitos y retiros normales de inversores, también hay muchas operaciones de riesgo, como fondos provenientes de regiones sancionadas, fondos de riesgo asociados a direcciones de negocios de economía ilícita en el sudeste asiático, fondos vinculados a actividades delictivas y lavado de dinero, etc. Estos fondos, a través de direcciones VAOTC, pueden contaminar las direcciones de negocios de inversores comunes e instituciones financieras inocentes, generando riesgos legales generalizados. Por ejemplo, si un inversor recibe fondos de un robo o fraude, puede ser investigado.

Al establecer un sistema de licencias, el gobierno de Hong Kong podrá exigir el cumplimiento a los VAOTC, identificando y aislando estos fondos de riesgo, evitando así que inversores y entidades financieras comunes tengan contacto con ellos. Si se implementa adecuadamente, pronto podremos construir en Hong Kong un mercado VAOTC confiable y conforme a la normativa.

8. ¿Qué deben preparar los proveedores de servicios OTC y de custodia? ¿Algún consejo?

Es necesario establecer mecanismos estándar de AML y KYT para crypto. Antes de aceptar fondos de los usuarios, se debe auditar la dirección de transferencia para determinar el nivel de riesgo y, si es posible, aplicar medidas de control adecuadas a las direcciones de alto riesgo.

Adoptar soluciones Regtech maduras es más eficiente que desarrollarlas internamente. Sin embargo, el personal de gestión de riesgos también debe fortalecer continuamente su comprensión del mercado crypto, incluyendo los principios básicos de blockchain, las últimas técnicas de delitos crypto, innovaciones en aplicaciones Web3, etc.

9. ¿Qué productos pueden "proteger" a los organismos reguladores y a las instituciones financieras?

Contamos con dos productos estandarizados: Detrust, una plataforma de gestión y monitoreo de fondos de riesgo en cadena. Mediante la monitorización y evaluación en tiempo real de direcciones y transacciones de criptomonedas, ayuda a los clientes a identificar, gestionar e investigar rápidamente situaciones de fondos de riesgo, siendo apto para todo tipo de VASP y empresas tradicionales con negocios crypto.

Bitrace Pro, una plataforma colaborativa de rastreo y análisis de criptomonedas. Mediante potentes funciones de análisis visual, identificación de entidades y agrupación de direcciones, ayuda a los clientes a reconstruir rápidamente incidentes de riesgo y, a través de más de 20 modelos avanzados de análisis de riesgos, realiza un análisis completo e inteligente. Es apto para organismos de cumplimiento de la ley o departamentos de cumplimiento de grandes VASP.

Además, podemos ofrecer soluciones personalizadas a los clientes, como plataformas de monitoreo de stablecoins, plataformas de monitoreo OTC y plataformas integrales de cumplimiento, entre otras.

10. Como una empresa destacada establecida en Cyberport Hong Kong, ¿puede compartir algunos consejos para las empresas que planean establecerse en Hong Kong?

En primer lugar, emprender no es una tarea sencilla; hay que estar preparado para soportar la presión a largo plazo.

En segundo lugar, unirse a organizaciones de apoyo como Cyberport es fundamental. Como base de innovación tecnológica de Hong Kong, Cyberport no solo ofrece valiosos recursos y redes a las startups, sino que también permite interactuar profundamente con otros emprendedores afines, lo cual es clave para expandir el negocio y establecer relaciones de cooperación duraderas.

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