L'impact double de l'IA sur l'emploi : rotation stratégique des secteurs pour un portefeuille résilient

La révolution de l’intelligence artificielle redéfinit le marché mondial du travail à un rythme sans précédent. D’ici 2025, l’IA est devenue à la fois un facteur de perturbation et de création d’emplois, avec des implications profondes pour les investisseurs. Alors que l’automatisation menace de remplacer des millions de postes dans les fonctions administratives et les emplois débutants, elle stimule simultanément la demande dans des secteurs à forte croissance tels que la robotique, la formation à l’IA et l’infrastructure numérique. Pour les investisseurs, naviguer dans cette dualité exige une approche stratégique : capitaliser sur la création d’emplois générée par l’IA tout en se couvrant contre les secteurs vulnérables à l’obsolescence.

Le paradoxe de l’emploi lié à l’IA : déplacement et opportunité

De 2023 à 2025, l’IA a accéléré le déclin des postes dans la banque, la vente au détail et le service client. Les guichetiers de banque et les caissiers devraient voir leur emploi chuter respectivement de 15 % et 11 %, à mesure que les technologies en libre-service se multiplient. De même, les télévendeurs et les transcripteurs médicaux sont fortement exposés au risque d’automatisation. Ces changements affectent de manière disproportionnée les travailleurs à bas salaire, les femmes et les jeunes étant les plus touchés par ces déplacements.

À l’inverse, l’IA est un moteur de croissance dans la technologie, la santé et les métiers qualifiés. Les postes de développement logiciel ont augmenté de 17,9 % depuis 2023, tandis que les infirmiers praticiens devraient croître de 52 %. De nouveaux rôles spécifiques à l’IA — tels que formateurs en IA, éthiciens et ingénieurs de prompt — sont devenus des composantes essentielles de l’économie numérique. La demande de compétences en littératie des données et de compétences transversales comme la pensée critique souligne encore la nécessité d’une collaboration homme-IA.

Capitaliser sur la création d’emplois générée par l’IA

Les investisseurs souhaitant s’aligner sur la dynamique de transformation du travail par l’IA doivent privilégier les secteurs en expansion. Voici trois stratégies concrètes :

1. Cibler l’infrastructure IA et le développement logiciel
   L’innovation en IA repose sur le matériel, les centres de données et les plateformes logicielles. Les ETF tels que Invesco AI and Next Gen Software ETF (IGPT) et VistaShares Artificial Intelligence Supercycle ETF (AIS) offrent une exposition diversifiée aux entreprises qui développent les outils alimentant l’IA. Pour les actions individuelles, NVIDIA (NVDA) reste une valeur clé, ses GPU dominant la formation des modèles IA. Microsoft (MSFT) et Alphabet (GOOGL, GOOG) jouent également un rôle central, utilisant l’IA pour améliorer les services cloud et les outils de productivité.

1. Investir dans la santé et les métiers qualifiés
   L’IA vient compléter, et non remplacer, les professionnels de la santé. Les infirmiers praticiens et les spécialistes en cybersécurité sont très demandés, avec des taux de croissance prévus de 52 % et 32 % respectivement. Les ETF comme iShares U.S. Healthcare ETF (IYH) et des actions individuelles telles que Medtronic (MDT) reflètent cette tendance. De même, la transition vers les énergies renouvelables stimule la demande de techniciens solaires et éoliens, faisant des entreprises comme First Solar (FSLR) des choix attractifs à long terme.

2. Soutenir la formation à l’IA et les cadres éthiques
   À mesure que l’adoption de l’IA s’étend, le besoin de supervision humaine augmente. Des entreprises comme Palantir Technologies (PLTR) et C3.ai (AI) développent des plateformes pour former les modèles IA et garantir leur déploiement éthique. Ces sociétés répondent aux besoins des secteurs exigeant explicabilité et conformité, de la finance au gouvernement.

Se couvrir contre les risques d’automatisation

Si l’IA crée des opportunités, elle présente aussi des risques pour les secteurs dépendant des tâches routinières. Une couverture stratégique implique :

1. Rotation sectorielle vers les industries défensives
   Les secteurs défensifs comme les services publics et les biens de consommation de base ont historiquement surperformé lors des ralentissements économiques. L’iShares U.S. Thematic Rotation Active ETF (THRO) ajuste dynamiquement son exposition aux secteurs résilients, utilisant des analyses pilotées par l’IA pour identifier les actifs sous-évalués. Par exemple, lors de la vente massive de la tech en 2025, la surpondération de THRO dans les services publics a permis de compenser les pertes des actions technologiques volatiles.

2. ETF inversés pour une protection à court terme
   Les ETF inversés comme le ProShares Short S&P500 (SH) offrent des rendements anti-corrélés, prenant de la valeur lorsque le marché baisse. Ces instruments sont particulièrement utiles lors des corrections liées à l’IA dans les secteurs surévalués. Par exemple, la corrélation de -0,98 de SH avec le S&P 500 a permis aux investisseurs d’atténuer les pertes lors de la vente massive d’août 2025 sur des géants technologiques comme NVIDIA et AMD.

3. Outils de gestion des risques pilotés par l’IA
   Des plateformes comme les robots IA de Tickeron automatisent les stratégies de couverture en détectant en temps réel les signaux baissiers. Ces outils exécutent des transactions sur des ETF inversés ou des secteurs défensifs lorsque des indicateurs comme les niveaux de surachat RSI ou les divergences MACD apparaissent. Les backtests réalisés en 2025 ont montré que ces stratégies surpassaient le trading manuel de 7 points de pourcentage par an.

La voie à suivre : équilibre entre croissance et résilience

L’impact double de l’IA sur l’emploi exige une approche d’investissement nuancée. En se tournant vers des secteurs à forte croissance comme la santé et l’infrastructure IA tout en se couvrant contre les risques d’automatisation via des actifs défensifs et des ETF inversés, les investisseurs peuvent constituer des portefeuilles performants dans une économie pilotée par l’IA. La clé réside dans l’adaptabilité : rester attentif aux évolutions du marché du travail et utiliser l’IA elle-même pour optimiser le profil risque-rendement.

À mesure que le paysage du travail évolue, ceux qui adoptent une rotation sectorielle stratégique non seulement atténueront les risques de baisse, mais se positionneront aussi pour profiter de la prochaine vague d’innovation portée par l’IA. Le futur du travail est déjà là — et l’opportunité d’y investir aussi.