- Les envois de fonds de Hwanchigi restent le principal facteur de cas suspects.
- Les stablecoins, en particulier Tether, sont utilisés dans les systèmes de blanchiment transfrontaliers.
- Les législateurs font pression pour une surveillance plus étroite et une coopération mondiale.
La Corée du Sud a signalé une augmentation spectaculaire des transactions suspectes en crypto-monnaie en 2025, signalant des inquiétudes croissantes concernant le blanchiment d’argent et la criminalité transfrontalière.
Selon les données de la Cellule de renseignement financier (CRF), les bourses nationales ont déposé 36 684 déclarations d’opérations suspectes (STR) entre janvier et août. Ce chiffre dépasse déjà les totaux combinés des deux années précédentes.
Les autorités affirment qu’une grande partie de l’augmentation provient d’activités illégales de transfert de fonds à l’étranger, connues localement sous le nom de « hwanchigi », où les actifs numériques sont utilisés pour contourner les contrôles de capitaux et acheminer de l’argent à l’étranger.
Cette augmentation met en évidence la façon dont la criminalité liée aux cryptomonnaies est rapidement devenue un problème systémique pour les régulateurs.
Les transactions suspectes atteignent des sommets historiques
La croissance des transactions signalées s’est accélérée ces dernières années. En 2021, seuls 199 cas ont été signalés. En 2022, ce nombre est passé à près de 18 000, suivi de 16 076 en 2023.
Le total de 2024 a doublé ce chiffre, mais les données de 2025 pour le mois d’août ont déjà établi un nouveau record.
Le service des douanes coréen (KCS) a renvoyé aux procureurs 9,56 billions de livres sterling (7,1 milliards de dollars) de crimes liés aux cryptomonnaies entre 2021 et août 2025.
Plus de 90 % de ces cas étaient liés à des activités de blanchiment liées à Hwanchigi, où la crypto est utilisée comme intermédiaire pour déguiser et réacheminer des fonds.
Les responsables notent que les exchanges déposent des DOD à des niveaux sans précédent, montrant à la fois une surveillance accrue et des niveaux plus élevés d’activités suspectes.
Stablecoins liés aux transferts mondiaux
Les régulateurs ont de plus en plus signalé les stablecoins comme un outil clé dans les transactions transfrontalières illicites. Les stablecoins sont conçus pour refléter les monnaies fiduciaires et sont souvent utilisés pour un règlement plus rapide. Cependant, leur rôle dans les crimes de change est devenu plus visible.
En mai 2025, les douaniers ont révélé une affaire impliquant 57,1 milliards de livres sterling (42 millions de dollars) transférés entre la Corée du Sud et la Russie à l’aide de Tether (USDT).
L’enquête a révélé que deux ressortissants russes avaient effectué plus de 6 000 transferts illégaux entre 2023 et 2024. De tels cas montrent comment les stablecoins peuvent être exploités pour contourner les restrictions financières, notamment les sanctions et les contrôles de capitaux.
Les experts ont souligné ce risque, soulignant l’utilisation croissante des stablecoins dans l’économie réelle et leur vulnérabilité à l’utilisation abusive criminelle.
Le Parlement sud-coréen a exhorté les agences à intensifier la surveillance afin d’empêcher les envois de fonds déguisés et de suivre plus efficacement les fonds criminels.
Les législateurs exigent des mesures plus strictes
Les législateurs sud-coréens ont fait pression pour des mécanismes d’application plus stricts, en particulier contre les nouveaux types de crimes de change liés aux cryptomonnaies.
Des appels ont été lancés à la CRF et au KCS pour qu’ils élargissent la coordination, améliorent le suivi des transactions et renforcent les exigences de conformité pour les bourses.
Les autorités étudient également les moyens de renforcer la coopération avec les régulateurs internationaux. Les affaires de hwanchigi impliquant souvent des intermédiaires et des plateformes étrangères, les responsables soulignent la nécessité de partenariats mondiaux pour limiter le blanchiment transfrontalier.
Les discussions se concentrent sur l’amélioration du partage d’informations et la création de cadres plus stricts pour le signalement des transactions suspectes de stablecoins.
Un défi réglementaire mondial
L’ampleur des dépôts de DOD par la Corée du Sud reflète des préoccupations similaires ailleurs. L’Union européenne a introduit son cadre MiCA (Markets in Crypto-Assets), qui fixe des limites aux volumes de transactions de stablecoins et impose des contrôles de conformité pour prévenir la criminalité financière.
Pendant ce temps, les banques centrales du Royaume-Uni et d’Europe ont envisagé d’introduire des plafonds de transactions sur les monnaies numériques afin de réduire les flux illicites.
Les données de la Corée du Sud soulignent que les régulateurs du monde entier sont aux prises avec le même problème : trouver un équilibre entre l’innovation dans les paiements numériques et l’intégrité financière.
Avec l’adoption croissante des cryptomonnaies, le défi pour les décideurs politiques reste d’empêcher les abus sans étouffer l’utilisation légitime de la technologie.
