- Les changements proposés incluent la possibilité pour l’agence de renseignement financier de restreindre ou d’interdire des catégories entières de services cryptographiques (comme les guichets automatiques), plutôt que d’agir uniquement sur des opérateurs spécifiques
- L’AUSTRAC a constaté que dans un échantillon d’utilisateurs à fort volume, environ 85 % des transactions étaient liées à des escroqueries ou à un comportement de mule financière
- Les données de l’agence indiquent que les guichets automatiques traitent environ 150 000 transactions chaque année, pour une valeur totale d’environ 275 millions de dollars
L’AUSTRAC (Australian Transaction Reports Analysis Centre) se voit accorder des pouvoirs réglementaires étendus pour lutter contre ce que les autorités appellent les activités à haut risque des distributeurs automatiques de cryptomonnaies. Les changements proposés incluent la possibilité pour l’agence de renseignement financier de restreindre ou d’interdire des catégories entières de services cryptographiques (comme les guichets automatiques), plutôt que d’agir uniquement sur des opérateurs spécifiques.
Brendan Thomas, PDG de l’AUSTRAC, a déclaré : « La nouvelle autorité permettrait d’agir plus rapidement en réponse aux menaces émergentes. Nous observons des modèles d’utilisation abusive qui nécessitent un cadre réglementaire plus solide.
L’agence a constaté que dans un échantillon d’utilisateurs à volume élevé, environ 85 % des transactions étaient liées à des escroqueries ou à un comportement de mule.
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Les données de l’AUSTRAC indiquent que les guichets automatiques traitent environ 150 000 transactions chaque année, pour une valeur totale d’environ 275 millions de dollars. Environ 72 % de la valeur transitant par ces machines provient d’utilisateurs âgés de 50 à 70 ans, un chiffre qui soulève de sérieuses inquiétudes en matière de protection financière parmi les autorités.
L’Australie est devenue le troisième plus grand marché au monde pour les guichets automatiques de cryptomonnaies, derrière le Canada et les États-Unis. Le pays a connu une forte augmentation du nombre de distributeurs automatiques de cryptomonnaies, passant de seulement 23 il y a six ans à environ 2 000 cette année.
La répression plus large
Parallèlement à la répression des guichets automatiques, l’Australie donne également aux banques le droit d’accéder aux données des visas pour enquêter sur les suspects de systèmes de comptes mule, où des étudiants étrangers ou des titulaires de visas temporaires sont utilisés pour blanchir de l’argent via des guichets automatiques et des comptes cryptographiques.
De plus, les mesures antérieures visant à améliorer la sécurité comprenaient la fixation d’un maximum de 5 000 dollars australiens pour les dépôts en espèces et l’exigence d’une confirmation d’identité plus stricte aux machines. Il est désormais obligatoire pour ces distributeurs automatiques d’afficher des avertissements concernant les escroqueries fréquentes.
Comme prévu, les exploitants du secteur ont réagi avec prudence. Bien qu’ils soient favorables à des contrôles plus stricts de la lutte contre le blanchiment d’argent, ils affirment que de nombreux distributeurs automatiques de billets mettent déjà en œuvre le KYC et la conformité (comme la surveillance par caméra ou la surveillance du portefeuille), avertissant qu’une interdiction pure et simple pourrait faire plus de mal que de bien en limitant l’innovation future dans le secteur.
Cette mesure réglementaire indique un changement de style mondial, où les régulateurs ne limitent plus la surveillance aux bourses. Au lieu de cela, ils ciblent désormais les points d’entrée de l’argent liquide vers les cryptomonnaies (par exemple, les guichets automatiques) où la traçabilité est minimale.
Pour le marché de la cryptographie, cela supprime un moyen facile pour de nouvelles personnes d’entrer dans l’écosystème en Australie. Avec moins d’options simples disponibles, cela peut ralentir l’investissement des utilisateurs quotidiens, en particulier ceux qui ne sont pas aussi à l’aise avec une technologie complexe.
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