Une arrestation à Bangkok révèle un système de Ponzi crypto de 31 millions de dollars

Les autorités thaïlandaises ont arrêté un ressortissant chinois à Bangkok en lien avec un système de Ponzi en cryptomonnaie qui a escroqué près de 100 investisseurs pour plus de 31 millions de dollars.

L'arrestation marque un développement significatif dans une affaire qui est devenue l'une des plus grandes escroqueries de sortie de la finance décentralisée en 2023.

Comment le système de Ponzi crypto fonctionnait

Mercredi, Liang Ai-Bing, l'un des cinq suspects derrière la plateforme FINTOCH, a été appréhendé dans une résidence huppée du district de Wang Thonglang à la suite d'efforts conjoints de renseignement entre les forces de l'ordre thaïlandaises et chinoises.

La plateforme FINTOCH a opéré entre décembre 2022 et mai 2023, se présentant comme une opportunité d'investissement légitime en finance décentralisée. Opérant sous la marque “Morgan DF Fintoch”, le système prétendait faussement être affilié au géant bancaire d'investissement Morgan Stanley.

Morgan Stanley a publiquement nié toute association en 2023. L'opération mettait en avant un directeur général fictif nommé Bob Lambert, dont la photo de profil était en réalité celle de l'acteur Mike Provenzano.

Les enquêteurs ont identifié la fraude comme étant l'œuvre de cinq personnes. Les autorités chinoises ont nommé les autres membres présumés : Ai Qing-Hua, Wu Jiang-Yan, Tang Zhen-Que et Zuo Lai-Jun. Zuo a été arrêté en Chine et libéré sous caution, tandis que les autres suspects ont pris la fuite. La plateforme promettait aux investisseurs des rendements quotidiens de 1 %, malgré un avertissement de la Monetary Authority of Singapore début mai 2023.

Suivi de l'escroquerie de sortie du système de Ponzi crypto

L'enquêteur on-chain ZachXBT a joué un rôle crucial dans la révélation de la fraude en mai 2023, identifiant des mouvements de fonds suspects sur plusieurs réseaux blockchain. Les conclusions de l'analyste ont révélé que l'équipe FINTOCH avait retiré 31,6 millions de dollars en USDT de Binance Smart Chain, transférant les fonds vers diverses adresses sur les réseaux Tron et Ethereum avant que les victimes ne signalent leur incapacité à retirer leurs investissements.

Il semble que l'équipe derrière le ponzi @DFintoch ait probablement effectué une escroquerie de sortie avec 31,6 millions d'USDT sur BSC après que les fonds aient été transférés vers plusieurs adresses sur Tron/Ethereum et que des personnes aient signalé leur incapacité à retirer. Fintoch faisait la publicité d'un ROI quotidien de 1 % et prétendait appartenir à Morgan Stanley pic.twitter.com/UD3KKfkG97

— ZachXBT (@zachxbt) 23 mai 2023

La plateforme de bug bounty Immunefi a rapporté que l'incident FINTOCH a contribué à une augmentation de 63 % des pertes en cryptomonnaies au deuxième trimestre 2023 par rapport à la même période en 2022.

L'opération d'arrestation a impliqué un mandat de perquisition délivré par le tribunal pénal au domicile de Liang, où il vivait seul depuis la fin de l'année dernière. Les agents ont découvert une arme à feu illégale lors de la perquisition, entraînant des accusations supplémentaires d'entrée illégale en Thaïlande et de possession illicite d'arme. Liang payait environ 4 645 dollars par mois pour louer la propriété de trois étages.

Défis de l'application transfrontalière

L'affaire FINTOCH illustre la complexité des défis juridictionnels dans la poursuite des fraudes en cryptomonnaie. La coopération internationale entre la police thaïlandaise et chinoise s'est avérée essentielle pour localiser Liang, qui avait échappé à la détection pendant des mois en se déplaçant à travers les frontières. Les autorités thaïlandaises coordonnent avec leurs homologues chinois pour organiser son extradition afin qu'il réponde des accusations de fraude.

Cet incident reflète des tendances plus larges dans la criminalité liée aux cryptomonnaies. Plus tôt en octobre, les autorités américaines ont annoncé qu'elles cherchaient à saisir 127 271 BTC, d'une valeur de plus de 14,2 milliards de dollars, auprès de Chen Zhi, fondateur du Prince Holding Group basé au Cambodge, dans une affaire impliquant des escroqueries de type "pig butchering" où des personnes victimes de traite étaient forcées d'opérer des systèmes frauduleux sous la menace de violence.

URGENT : Le gouvernement américain a saisi 14 milliards de dollars en BTC liés à l'opération de "pig butchering" de LuBian et Chen Zhi. Le gouvernement américain a déposé aujourd'hui une demande de confiscation de 127 271 $BTC (14,2 MILLIARDS de dollars) liés à Chen Zhi, président de Prince Group, qui aurait dirigé une opération à grande échelle… pic.twitter.com/GjyE7CWz2e

— Arkham (@arkham) 14 octobre 2025

L'affaire soulève des questions sur les cadres réglementaires pour les plateformes de finance décentralisée (DeFi). Contrairement aux institutions financières traditionnelles, les plateformes DeFi opèrent souvent simultanément dans plusieurs juridictions, rendant la supervision efficace difficile.

Les observateurs de l'industrie notent que, bien que la transparence de la blockchain permette aux enquêteurs de retracer les mouvements de fonds, la rapidité avec laquelle les opérations frauduleuses sont lancées et exécutent leurs stratégies de sortie demeure un défi persistant. Le décalage de plusieurs mois entre l'escroquerie de sortie de mai 2023 et l'arrestation d'octobre 2025 illustre le temps et les ressources considérables nécessaires pour poursuivre de telles affaires à l'international.