Top 8 DeFi Outils que tout investisseur devrait essayer en 2025

Finance décentralisée (DeFiLe secteur du financement participatif a parcouru un long chemin depuis la frénésie chaotique du yield farming de 2020. Autrefois terrain de jeu des traders et développeurs expérimentaux, il se transforme désormais en un écosystème professionnel qui reflète – et surpasse souvent – ​​la finance traditionnelle en termes de transparence, d'accessibilité et de rapidité.

En 2025, les outils qui pilotent cette évolution seront plus intelligents, plus riches en données et alimentés par l'IA et une infrastructure inter-chaînes. DeFi Investisseurs, la maîtrise de ces plateformes n'est plus une option, c'est le nouvel avantage concurrentiel.

Voici huit DeFi Des outils qui redéfinissent cette année la manière dont les traders professionnels gèrent leurs portefeuilles, suivent les données et exécutent leurs stratégies.

Zapper : L'ultime DeFi Tableau de bord

Gérer un portefeuille sur plusieurs chaînes et protocoles peut être épuisant. C'est là que Zapper intervient.

Agrégats Zapper DeFi, NFTIl centralise vos actifs et vos jetons provenant de dizaines de blockchains sur un tableau de bord unique. Il catégorise automatiquement vos actifs, calcule votre patrimoine net en temps réel et suit les frais de transaction et les performances de rendement.

Fin 2024, Zapper a déployé des outils d'automatisation avancés permettant aux utilisateurs de rééquilibrer et de gérer leurs positions. airdrops directement depuis son interface. 

L'équipe de Zapper a décrit sa plateforme comme « un tableau de bord clair… permettant de visualiser vos positions et leur valeur, le tout au même endroit ».

Pour les investisseurs jonglant avec plusieurs portefeuilles et fermes de rendement, Zapper n'est pas seulement un outil pratique, c'est le nouveau centre de contrôle.

DéBanque : Le réseau social de DeFi

Si Zapper est la salle de contrôle, DéBanque est le flux social de DeFi monde.

L'innovation majeure de DeBank réside dans l'association de l'analyse on-chain à une couche SocialFi, permettant aux utilisateurs de suivre les portefeuilles et les traders influents tout en étudiant leurs mouvements en temps réel. Les investisseurs peuvent ainsi consulter la répartition de leurs portefeuilles, leurs swaps et leurs stratégies de rendement, le tout lié à des adresses de portefeuille transparentes.

Camila Russo, fondatrice de Le Defifourmi, a souligné que la transparence de DeBank, fondée sur les données, permet aux utilisateurs de voir la réalité DeFi L'activité plutôt que la spéculation.

En 2025, les fonctionnalités de suivi social de DeBank sont devenues essentielles pour identifier les gros investisseurs, tirer des enseignements des meilleurs traders et repérer les tendances émergentes avant qu'elles n'explosent.

1inch : Regrouper les meilleurs swaps

Le DeFi L'espace regorge de plateformes d'échange décentralisées (DEX), mais les prix des jetons peuvent varier considérablement d'une plateforme à l'autre. 1inch résout cela.

1inchSon puissant algorithme d'agrégation analyse des dizaines de DEX en temps réel pour trouver les itinéraires de trading les plus efficaces, en répartissant souvent les ordres entre les plateformes afin de réduire le slippage et les coûts de gaz.

Sergej Kunz, co-fondateur de 1inch, mis en évidence le potentiel transformateur de la plateforme, avertissant que les échanges centralisés pourraient « disparaître d'ici 5 à 10 ans » DeFi Les agrégateurs prennent le relais.

Pour toute personne effectuant fréquemment des transactions ou de l'arbitrage de jetons, 1inch est aussi indispensable qu'un terminal Bloomberg dans la finance traditionnelle.

Aave : Prêts et emprunts, RedefiNed

Un d' DeFiMalgré ses premiers succès, Aave reste la référence en matière de prêts décentralisés.

Aave permet aux utilisateurs de prêter des cryptomonnaies pour générer des revenus ou d'emprunter en les utilisant comme garantie ; aucun compte bancaire ni score de crédit ne sont requis. Le modèle de surcollatéralisation du protocole permet de maîtriser les risques, tandis que les contrats intelligents gèrent le reste.

En 2025, Aave renforce sa présence dans le domaine des actifs réels (RWA) grâce à des partenariats avec des fintechs spécialisées dans la tokenisation des obligations et des factures. Son stablecoin natif, le GHO, apporte une stabilité supplémentaire aux actifs réels. DeFi Des investisseurs à la recherche d'opportunités à faible volatilité.

Le fondateur, Stani Kulechov, a déclaré que la mission d'Aave est de rendre l'emprunt « transparent et autonome ». Pour les investisseurs avertis, la plateforme demeure un pilier des stratégies de rendement et de liquidité à long terme.

Instagram : DeFi Automatisation pour utilisateurs avancés

L'automatisation est l'un des domaines les plus sous-estimés de DeFi—et Instadapp est à la pointe de ce mouvement.

La plateforme fonctionne comme un intergiciel, permettant aux utilisateurs d'automatiser des stratégies complexes telles que le refinancement de prêts, la gestion de l'effet de levier ou l'optimisation des garanties entre protocoles.

Par exemple, si vous êtes surendetté chez MakerDAO, Instadapp peut transférer automatiquement vos actifs vers Aave ou Compound pour obtenir de meilleurs taux, sans intervention manuelle.

Selon Ryan Selkis , Chef de la direction MessariaLes outils d'automatisation comme Instadapp sont essentiels pour « attirer les investisseurs traditionnels » DeFi« en réduisant les frottements et les erreurs. »

En 2025, les « comptes intelligents » d’Instadapp proposent des modèles d’automatisation personnalisés, parfaits pour les traders qui privilégient la précision à la microgestion manuelle.

DefiLlama L'épine dorsale des données de l'industrie

Aucun investisseur sérieux ne fonce à l'aveuglette — et dans DeFi, DefiLlama il s'agit du tableau de bord de vol.

Cette plateforme d'analyse open source suit la valeur totale bloquée (TVL), les taux de rendement et la domination des protocoles sur des centaines de blockchains. Pour les traders, c'est la source incontournable pour évaluer les flux de liquidités et identifier les protocoles qui gagnent en popularité.

En 2025, DefiLlama s'est étendue pour inclure les RWA et les écosystèmes L2, offrant ainsi l'aperçu le plus clair à ce jour de DeFil'empreinte mondiale de.

L'analyste crypto Miles Deutscher a souligné que des plateformes comme DefiLlama « Garantir l’intégrité du secteur » en dénonçant les indicateurs gonflés ou les protocoles à faible liquidité. 

Ce n'est pas tape-à-l'œil, mais pour les traders qui s'appuient sur la recherche, c'est indispensable.

Finances : L'optimiseur de rendement vétéran

L’engouement pour le yield farming s’est peut-être calmé, mais Yearn Finance continue de faire référence en matière d’automatisation du yield farming.

La plateforme répartit automatiquement les fonds des utilisateurs entre les placements les plus performants. DeFi Les stratégies de Yearn s'adaptent en fonction de l'évolution du marché. Les coffres-forts de Yearn s'intègrent à des protocoles comme Curve et Convex, permettant aux investisseurs passifs de générer des rendements sans avoir à gérer manuellement les taux de rendement annuels.

Le fondateur, Andre Cronje, a un jour décrit Yearn comme un système où « le code fait le gros du travail ». En 2025, cette philosophie perdure grâce à des coffres-forts optimisés par l'IA, capables de réagir aux données de marché en temps réel.

Pour ceux qui privilégient une approche simple et automatisée, Yearn reste la référence en matière de gestion automatisée du rendement.

Analyse des dunes Le pouvoir des données ouvertes

Dans un monde où l'information est primordiale, Dune Analytics rétablit l'équilibre.

La plateforme d'analyse basée sur SQL permet à tous, particuliers ou professionnels, d'interroger des données blockchain et de créer des tableaux de bord personnalisés. Qu'il s'agisse du suivi NFT volumes d'échanges, marchés de prédiction ou DeFi Lors des votes de gouvernance, Dune transforme les données brutes en informations exploitables.

En 2025, les fonctionnalités de collaboration et les outils de requête basés sur l'IA de Dune permettront à des salles de marchés entières de prendre des décisions fondées sur les données plus rapidement que jamais auparavant.