- Standard Chartered et Ant activent les dépôts tokenisés pour une liquidité mondiale ininterrompue.
- Les entreprises peuvent transférer instantanément des HKD, CNH et USD entre régions sans contrainte d’horaires bancaires.
- Le système fonctionne au sein du Project Ensemble de Hong Kong sous supervision réglementaire active.
Standard Chartered Bank Limited à Hong Kong et Ant International ont lancé un système de dépôt tokenisé basé sur la blockchain qui permet le transfert de fonds en temps réel. Ce déploiement commercial permet des transferts de valeur en dollars de Hong Kong, en yuan chinois et en dollars américains entre les entités mondiales d’Ant International sans attendre les horaires bancaires traditionnels.
Ce lancement fait suite à un règlement test effectué en dollars de Hong Kong l’année dernière et fait d’Ant International le premier client à utiliser la solution à un niveau commercial. Le projet s’inscrit dans le cadre du Project Ensemble de la Hong Kong Monetary Authority et de son Supervisory Incubator for Distributed Ledger Technology, qui soutient l’expérimentation de la blockchain réglementée.
Alors que les entreprises recherchent un accès plus rapide à la trésorerie sur les marchés internationaux, une question se trouve désormais au cœur des opérations de trésorerie : les dépôts tokenisés peuvent-ils remplacer les anciens modèles de règlement transfrontalier ?
Fonctionnement du système de dépôt tokenisé
Le système fonctionne en convertissant les dépôts tokenisés d’Ant International, qui sont maintenus chez Standard Chartered, et en permettant aux entités concernées de déplacer leur liquidité quasi instantanément. Le mouvement des fonds s’effectue entre comptes, contournant ainsi les retards de règlement des banques correspondantes et l’ensemble des délais liés au traitement de fin de journée.
La disponibilité du HKD, CNH et USD permet aux départements de trésorerie de gérer leur fonds de roulement dans différentes régions sans avoir à approvisionner leurs comptes à l’avance. Ce dispositif permet de transférer de l’argent à l’échelle mondiale selon les besoins, en particulier lorsque les canaux de paiement traditionnels sont encore fermés.
Avec cette méthode, le flux de liquidité au sein des entreprises multinationales qui fonctionnent 24h/24 est considérablement modifié. Cette configuration améliore l’efficacité de la trésorerie, réduit les soldes inactifs, renforce le contrôle de la trésorerie et soutient les opérations en continu au sein des filiales et entreprises mondiales. Elle offre également une visibilité en temps réel, réduit le risque opérationnel et améliore l’efficacité du capital transfrontalier.
Whale Platform et connectivité bancaire
La solution fonctionne sur Whale, la plateforme d’Ant International, un système de gestion de trésorerie basé sur la blockchain intégrant cryptographie et intelligence artificielle. Whale connecte déjà les entités mondiales d’Ant à plusieurs grandes banques, dont DBS et HSBC, et prend en charge le règlement en temps réel dans plusieurs juridictions.
La connectivité déjà établie a facilité la transition du système de dépôt tokenisé de la phase de test à l’utilisation commerciale sans qu’il soit nécessaire de rétablir les relations bancaires. Chaque transfert est accompagné d’un enregistrement de données sur la blockchain, ce qui offre non seulement une transparence totale de la transaction, mais facilite également un rapprochement plus rapide entre les marchés.
À mesure que le réseau se développe, la structure de la plateforme permet d’ajouter d’autres banques et devises. Cette évolutivité soutient l’expansion future, la conformité réglementaire et la demande croissante des entreprises à l’échelle mondiale. Cela positionne la plateforme comme une infrastructure centrale pour les opérations de trésorerie mondiales de nouvelle génération.
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Rôle du Project Ensemble et cadre réglementaire
Ce partenariat s’inscrit dans le cadre du plan global de Hong Kong visant à innover son infrastructure de règlement de trésorerie grâce à la tokenisation via le Project Ensemble. Depuis mai 2024, Standard Chartered participe activement à la conception du Project Ensemble Sandbox, et les tests des cas d’utilisation des actifs tokenisés se déroulent dans un environnement réglementé.
Standard Chartered et Ant International sont tous deux membres de l’Architecture Community du Project Ensemble, créée pour accélérer l’adoption de la tokenisation dans le secteur financier. Mahesh Kini, responsable mondial de la gestion de trésorerie chez Standard Chartered, a déclaré que ce partenariat reflète une demande croissante pour une liquidité “juste à temps” et un accès permanent à la trésorerie.
Kelvin Li, directeur général de la technologie des plateformes chez Ant International, a indiqué que la solution améliore la gestion de la liquidité en offrant aux entreprises un accès sécurisé et sans friction au fonds de roulement dans le monde entier.
