- A plataforma Horizon da Aave agora suporta o fundo de tesouraria tokenizado da Securitize e VanEck, VBILL, utilizando o NAVLink da Chainlink.
- O risco de oráculo continua sendo uma preocupação, mesmo com o NAVLink aumentando a confiabilidade dos preços; os oráculos continuam sendo potenciais pontos de dados defeituosos ou manipulação.
A Securitize, uma plataforma de tokenização que já emitiu mais de 4 bilhões de dólares em valores mobiliários tokenizados on-chain, integrou o padrão de dados NAVLink da Chainlink e seu agregador de oráculos de valor patrimonial líquido (NAV) ao mercado Aave Horizon.
De acordo com o comunicado de imprensa oficial, a integração permite que fundos tokenizados emitidos pela Securitize se conectem à plataforma Aave Horizon baseada no Aave Protocol v3.3. Com esta integração, as instituições agora podem tomar empréstimos de stablecoins oferecendo valores mobiliários tokenizados como garantia.
O feed de oráculo NAVLink da Chainlink fornece dados de NAV verificados e ajustados ao risco para garantir preços precisos e transparência. Um exemplo principal disso em ação é o fundo de tesouraria tokenizado dos EUA, VBILL, emitido pela VanEck e Securitize, que se tornou um dos primeiros ativos a se qualificar como garantia na Aave Horizon.
Carlos Domingo, cofundador e CEO da Securitize, explicou:
O Horizon permite empréstimos sobrecolateralizados contra RWAs dentro de uma estrutura de conformidade de nível institucional. Integrar o VBILL da VanEck com a Aave e a Chainlink expande o acesso a uma das formas mais confiáveis de garantia on-chain e demonstra como ativos regulados agora podem circular de forma fluida pelo DeFi,
O que há de especial no Chainlink NAVLink
Para contextualizar, o NAVLink é o padrão de oráculo da Chainlink, criado para fornecer dados de NAV verificados e ajustados ao risco para fundos e ativos tokenizados.
Isso é considerado importante porque a precificação precisa e confiável é um desafio para trazer ativos tradicionais para on-chain. A arquitetura do Aave Horizon utiliza esse feed como parte do seu esquema de precificação de garantias e gestão de risco.
O modelo de garantia permissionada permite que valores mobiliários tokenizados sejam integrados ao DeFi e mantenham conformidade de nível institucional. Os tomadores de empréstimo passam por verificação KYC/AML e outras checagens regulatórias para garantir a adesão aos padrões das finanças tradicionais, enquanto os fornecedores de stablecoins podem permanecer permissionless, preservando a natureza de acesso aberto do DeFi.
Este modelo efetivamente une o rigor do TradFi com a composabilidade do DeFi, permitindo que instituições desbloqueiem liquidez contra seus ativos tokenizados sem sair totalmente das posições ou resgatar fundos. Por exemplo, um fundo que detém tesourarias tokenizadas pode tomar empréstimos de stablecoins e continuar a receber rendimento sobre os ativos subjacentes, combinando eficiência de capital com exposição contínua.
Os fornecedores de stablecoins ganham acesso a novos tipos de garantias respaldadas por ativos do mundo real tokenizados, potencialmente diversificando o risco e abrindo novos fluxos de rendimento.
Em outros desenvolvimentos, a S&P Dow Jones Indices e a Dinari selecionaram a Chainlink como seu provedor de oráculos para fornecer dados de preços em tempo real para o S&P Digital Markets 50 Index na Avalanche. Como explicamos, este é o primeiro benchmark a combinar tanto ações dos EUA ligadas ao desenvolvimento de blockchain quanto uma seleção de ativos digitais.
O índice inclui 35 empresas listadas nos EUA e 15 ativos digitais, com a Chainlink fornecendo Price Feeds confiáveis e produtos SmartData como Proof of Reserve, NAVLink e SmartAUM para garantir transparência e precisão.
Há mais. A WisdomTree, uma gestora de ativos de 130 bilhões de dólares, também adotou a tecnologia de oráculos da Chainlink para trazer dados de valor patrimonial líquido de nível institucional para on-chain. Seu Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), que oferece exposição a uma carteira diversificada de crédito privado líquido, já está ativo no Ethereum via Chainlink.
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