Notas Principais
- O fluxo de trabalho automatiza a captação de pedidos, execução, liquidação e sincronização de dados entre sistemas blockchain.
- O fundo uMINT opera na tecnologia de registro distribuído Ethereum como parte da iniciativa UBS Tokenize.
- A UBS administra US$ 6,9 trilhões em ativos e já testou blockchain através do Project Guardian de Singapura.
A UBS anunciou em 4 de novembro a conclusão da primeira transação ao vivo e em produção de fundo tokenizado do mundo. O gigante bancário suíço executou um fluxo de trabalho de ponta a ponta envolvendo solicitações de subscrição e resgate para um fundo de mercado monetário tokenizado. A transação marca um marco na adoção institucional de produtos financeiros baseados em blockchain.
A transação processou pedidos para o UBS USD Money Market Investment Fund Token, conhecido como uMINT, que opera no registro distribuído Ethereum ETH $3 568 volatilidade 24h: 1,4% Valor de mercado: $431,16 B Vol. 24h: $52,82 B, de acordo com a UBS.
A DigiFT atuou como distribuidora on-chain do fundo para a transação. O fluxo de trabalho utilizou o padrão técnico Chainlink Digital Transfer Agent para gerenciar as operações do fundo. A empresa processou tanto as solicitações de subscrição quanto de resgate por meio do sistema automatizado.
Estrutura Técnica
O padrão DTA da Chainlink LINK $15,36 volatilidade 24h: 0,6% Valor de mercado: $10,71 B Vol. 24h: $1,48 B integra diversas tecnologias, incluindo:
- Chainlink Runtime Environment,
- Cross-Chain Interoperability Protocol,
- Automated Compliance Engine,
- NAVLink.
Esses componentes permitem que a rede oracle da Chainlink automatize operações do ciclo de vida do fundo, incluindo processamento de pedidos, execução, liquidação e sincronização de dados entre sistemas on-chain e off-chain.
O padrão suporta três modelos de liquidação: Offchain, Local Onchain e Cross-chain Onchain. A integração Chainlink CCIP foi implementada em múltiplas aplicações blockchain em 2025.
Construindo sobre Trabalhos Anteriores
A UBS desenvolveu essa capacidade através do seu serviço UBS Tokenize, que também foca na tokenização de títulos e produtos estruturados. O banco administra US$ 6,9 trilhões em ativos investidos até o terceiro trimestre de 2025. A UBS opera como o principal banco universal da Suíça e um dos principais gestores globais de patrimônio.
A transação atual se baseia no trabalho que a UBS realizou com a Chainlink sob a iniciativa Project Guardian da Autoridade Monetária de Singapura. No início de 2025, a UBS testou na zkSync para seu serviço Key4 Gold como prova de conceito.
A transação representa a primeira implantação ao vivo da UBS de operações de fundo tokenizado em uma blockchain pública. A DigiFT processou os pedidos de subscrição e resgate usando os recursos automatizados de compliance e liquidação do padrão DTA. O sistema gerenciou a captação de pedidos, execução e liquidação final sem intervenção manual.
O preço do Chainlink (LINK) tem apresentado volatilidade nos últimos meses, apesar do crescente uso institucional de sua infraestrutura.
