- Xeltox/Cryptomus оштрафованы на 177 миллионов канадских долларов за несообщение о более чем 1 000 подозрительных криптовалютных транзакций.
- Нарушения касались сделок, связанных с жестоким обращением с детьми, мошенничеством, программами-вымогателями и санкциями.
- Ранее компания уже сталкивалась с мерами со стороны BC Securities Commission за несанкционированную деятельность биржи.
Канадский Центр анализа финансовых операций и отчетности (Fintrac) наложил крупнейший в истории штраф на Xeltox Enterprises Ltd., действующую под брендом Cryptomus, после того как компания якобы не выполнила требования по противодействию отмыванию денег (AML).
Поставщик криптовалютных услуг из Ванкувера был оштрафован на 177 миллионов канадских долларов (126 миллионов долларов США) за многочисленные нарушения, связанные с подозрительными транзакциями, согласно заявлению, опубликованному в среду.
Массовые нарушения отчетности
Расследование Fintrac установило, что Cryptomus не сообщила о тысячах транзакций за один месяц, что вызвало серьезные опасения по поводу соблюдения нормативных требований.
Агентство отметило, что компания не подала отчеты более чем по 1 000 транзакций в июле 2024 года, которые вызывали обоснованные подозрения в связях с отмыванием денег, включая доходы, связанные с материалами сексуального насилия над детьми, мошенничеством, выплатами по программам-вымогателям и обходом санкций.
Кроме того, регулятор обнаружил, что Cryptomus не сообщила о более чем 1 500 транзакциях, в которых клиенты переводили виртуальную валюту на сумму 10 000 канадских долларов или более за одну операцию в тот же период.
Эти упущения в отчетности побудили Fintrac принять так называемые «беспрецедентные меры принуждения», что отражает серьезность потенциальных рисков финансовых преступлений.
Генеральный директор Fintrac Сара Паке подчеркнула, что масштаб и характер нарушений вынудили агентство действовать решительно, ссылаясь на неоднократные неисполнения компанией своих AML-обязательств.
Предыдущий надзор за Cryptomus
Cryptomus, ранее известная как Certa Payments Ltd., предоставляет широкий спектр криптовалютных услуг, включая торговлю, платежи, кошельки и пиринговую биржу.
Компания уже ранее привлекала внимание регуляторов в Канаде.
В мае BC Securities Commission обвинила Cryptomus в возможной деятельности как несанкционированной биржи.
Провинциальный регулятор издал временный приказ о приостановке торговли ценными бумагами или деривативами компанией до июня, подчеркнув продолжающиеся опасения по поводу соблюдения финансовых нормативов.
Деятельность Cryptomus в Канаде и ее предыдущая история мер принуждения подчеркивают сложности, с которыми сталкиваются регуляторы при надзоре за криптовалютными платформами, особенно когда транзакции могут пересекаться с незаконной деятельностью.
Последний штраф представляет собой значительное ужесточение мер, сигнализируя о намерении канадских властей привлекать криптовалютные компании к строгому соблюдению правил AML.
Последствия для криптовалютного сектора
Беспрецедентный штраф против Xeltox и Cryptomus посылает четкий сигнал криптовалютным компаниям, работающим в Канаде: соблюдение правил по противодействию отмыванию денег обязательно, а их нарушение влечет за собой значительные финансовые и операционные риски.
Предполагаемые упущения компании иллюстрируют риски, связанные с платформами, обрабатывающими большие объемы неконтролируемых цифровых транзакций.
Решение Fintrac подчеркивает, что криптовалютные платформы должны рассматривать соблюдение нормативных требований как центральный операционный приоритет, а не как второстепенную задачу, чтобы избежать аналогичных штрафов в будущем.
Штраф в размере 177 миллионов канадских долларов является крупнейшей мерой принуждения в истории Fintrac и устанавливает новый стандарт для последствий регулирования в растущей индустрии цифровых активов Канады.
