Kriminal kripto foydalanish "borgan sari murakkablashmoqda", deydi Europol

Europolning Yevropa Moliyaviy va Iqtisodiy Jinoyatchilik Markazi (EFECC) rahbari Burkhard Mühl shu hafta kripto va blokcheynning jinoyat maqsadlarida suiiste’mol qilinishi “borgan sari murakkablashib bormoqda” deb ogohlantirdi va Europol a’zolik davlatlarni murakkab va xalqaro tergovlarda qo‘llab-quvvatlash uchun sarmoya kiritishda davom etishini ta’kidladi.

“Ushbu jinoyatlarni tergov qilish Yevropa Ittifoqi a’zo davlatlarining huquqni muhofaza qilish organlariga katta yuk bo‘lib tushadi,” — deya qo‘shimcha qildi u.

Uning bu fikrlari 28-29-oktabr kunlari bo‘lib o‘tgan 9-Global Conference on Criminal Finances and Crypto Assets konferensiyasida yangradi. Ushbu tadbir Europol, Birlashgan Millatlar Tashkilotining Giyohvand Moddalar va Jinoyatchilik Boshqarmasi (UNODC) hamda Basel Institute on Governance tomonidan birgalikda tashkil etilgan bo‘lib, kripto aktivlar va blokcheyn jinoyatlarda qanday yangi usullarda suiiste’mol qilinayotganiga bag‘ishlandi.

Moliyaviy jinoyatlardan olingan umumiy daromadning faqat kichik qismini tashkil qilgan bo‘lsa-da, Chainalysis 2025 crypto crime report hisobotiga ko‘ra, yanvar oyida e’lon qilingan ma’lumotlarga ko‘ra, 2024-yilda noqonuniy kriptovalyuta manzillariga 40.9 million dollar qiymatida mablag‘ tushgan. Bu raqam kriptovalyuta faqat to‘lov yoki pul yuvish vositasi sifatida ishlatilgan an’anaviy jinoyatlarni, masalan, giyohvand moddalar savdosini o‘z ichiga olmaydi.

Europol joriy yilda bir nechta yirik operatsiyalarni muvofiqlashtirdi, jumladan, Latviyada 330,000 dollardan ortiq mablag‘ni kriptovalyuta orqali yuvgan kiberjinoyatchilik tarmog‘ini fosh qilish, kriptovalyuta yordamida 23 million dollardan ortiq mablag‘ni yuvgan yashirin hawala bank tarmog‘ini aniqlash va 5,000 dan ortiq jabrlanuvchidan deyarli 540 million dollar foyda ko‘rgan “kripto investitsiya firibgarligi tarmog‘i”ni aniqlash.

Yevropada ham “wrench attacks” deb ataluvchi hujumlar ko‘paymoqda, bunda jinoyatchilar kriptovalyuta egalariga jismoniy tajovuz qilib, ularning wallet’laridagi maxfiy kalitlarni berishga majbur qilishadi. Ayniqsa, Fransiyada bunday 16 ta hujum sodir bo‘lgan, bu haqda Jameson Lopp yuritayotgan “Known Physical Bitcoin Attacks” ro‘yxatida qayd etilgan.

Ko‘plab politsiya kuchlari uchun kripto bilan bog‘liq jinoyatlarni nishonga olishdagi qiyinchiliklar uning global tabiati va ba’zan amalga oshirish qiyin bo‘lgan transchegaraviy hamkorlik zarurati bilan bog‘liq. Masalan, Yevropadagi xakerlik yoki firibgarlik qurbonlari boshqa mamlakatlardan faoliyat yuritayotgan shaxslar tomonidan nishonga olinishi mumkin.

Huquqni muhofaza qilish organlari va xususiy sektor uchun jinoyatlarni tergov qilishda ham muammolar mavjud. Tergovchilar ta’kidlashicha, yagona standartlarning yo‘qligi jiddiy to‘siq bo‘lib qolmoqda. Blockchain Intelligence Professionals Association (BIPA) loyihasi menejeri Diana Pătruț Decrypt nashriga bergan intervyusida, turli tahlil kompaniyalari ko‘pincha tranzaksiyalarni kuzatishda bir-biriga zid natijalar chiqarishini va bu transchegaraviy hamkorlikni murakkablashtirishini aytdi.

“Bizning manfaatdor tomonlarimiz turli blockchain tahlil kompaniyalari tranzaksiyalarni kuzatishda turli natijalar berishini ta’kidladilar. Wallet’larni aniqlash, metodologiya, trening va formatlash bo‘yicha ham hech qanday standartlashtirish yo‘q, bu esa ayniqsa transchegaraviy tergovlarni qiyinlashtiradi,” — dedi Pătruț.

“Biz bu jarayonning endi boshidamiz va haqiqiy taraqqiyotga erishish uchun ko‘proq muloqotni rag‘batlantirishimiz kerak,” — dedi u, — “shunda biz davlat va xususiy sektor vakillarini birga yig‘ib, ushbu standartlarni birgalikda ishlab chiqish va eng muhimi, ularni chin dildan qabul qilishga erishamiz.”

Pătruț trening sohasida ham hali ko‘p ish qilish kerakligini qo‘shimcha qildi.

“Hozirgi vaqtda eng katta muammo shundaki, blockchain razvedkasi bo‘yicha treninglar asosan xususiy sektor yechimlari tomonidan olib borilmoqda va bu tasdiqlash tarafkashligini keltirib chiqaradi, ya’ni o‘quvchilarni aniq tijorat yechimlari va metodologiyalariga yo‘naltiradi, ularning asosiy qo‘llanilishini tushunmasdan yoki qadrlamasdan,” — deb tushuntirdi u.

Pătruț tergovchilar va moliyaviy institutlar o‘zlarining mustaqil tahlil qilish qobiliyatlarini rivojlantirishlari zarurligini ta’kidladi va ayniqsa ochiq manbali vositalar va kripto texnologiyasi bo‘yicha “ko‘nikmalar bo‘shlig‘i”ga e’tibor qaratdi.

Pătruț, shuningdek, “kripto bilan bog‘liq” jinoyat nima ekanligini haddan tashqari soddalashtirish va kripto jinoyatlari ko‘lamini an’anaviy moliyaviy jinoyatlar bilan taqqoslashdan ogohlantirdi.

“Kripto bilan bog‘liq jinoyat nima ekanligi bo‘yicha umumiy qabul qilingan ta’riflar yo‘qligi sababli, kripto-jinoyatlar an’anaviy moliyaviy jinoyatlarga nisbatan ancha keng tarqalganmi yoki yo‘qligini aniqlash qiyin, va bu borada ma’lumotlarni kuzatayotganlarning kun tartibiga qarab, voqealarning noto‘g‘ri talqin qilinishi xavfi mavjud,” — dedi u.

“Ehtimol, moliyaviy jinoyatlarga umuman qarash va kripto bilan bog‘liq jinoyatlar muhim va o‘sib borayotgan rol o‘ynayotganini, shuningdek, kripto-aktivlar, stablecoinlar va tokenizatsiyalangan aktivlar asosiy moliyaviy bozorlarga kirib kelar ekan, ularni boshqarishda davom etish zarurligini tan olish foydaliroq bo‘lardi.”