Ấn Độ thúc đẩy tiền mã hóa: Cân bằng đổi mới với trách nhiệm toàn cầu

Ấn Độ chuẩn bị áp dụng các tiêu chuẩn quốc tế về báo cáo tiền mã hóa, điều chỉnh khung pháp lý của mình phù hợp với các nỗ lực toàn cầu nhằm tăng cường minh bạch và chống lại các hoạt động tài chính phi pháp. Chính phủ Ấn Độ, phối hợp với Financial Action Task Force (FATF), đang hoàn thiện các chính sách yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) phải thu thập và chia sẻ dữ liệu giao dịch chi tiết với các cơ quan quản lý. Động thái này phản ánh sự nhận thức ngày càng tăng của Ấn Độ về nhu cầu cân bằng giữa đổi mới trong lĩnh vực tài sản số và yêu cầu đảm bảo tính liêm chính tài chính [1].

Theo khung pháp lý được đề xuất, tất cả các sàn giao dịch tiền mã hóa và nhà cung cấp ví hoạt động tại Ấn Độ sẽ bắt buộc phải lưu trữ thông tin người gửi và người nhận cho mỗi giao dịch. Các đơn vị này cũng sẽ phải nộp báo cáo định kỳ cho Financial Intelligence Unit (FIU), cơ quan chịu trách nhiệm phát hiện và cảnh báo các hoạt động đáng ngờ. Sáng kiến này là một phần trong chiến lược rộng lớn hơn của Ấn Độ nhằm tuân thủ "Travel Rule" của FATF, với mục tiêu ngăn chặn việc lạm dụng tài sản số cho rửa tiền và tài trợ khủng bố [2].

Việc thực thi các quy định mới này dự kiến sẽ ảnh hưởng đáng kể đến hoạt động của cả các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa trong nước và nước ngoài. Việc tuân thủ sẽ đòi hỏi đầu tư lớn vào công nghệ và đào tạo nhân viên để đảm bảo các VASP đáp ứng yêu cầu báo cáo mới. Mặc dù một số bên liên quan trong ngành bày tỏ lo ngại về gánh nặng tiềm tàng đối với các doanh nghiệp nhỏ và vừa, các quan chức nhấn mạnh rằng lợi ích lâu dài của một hệ sinh thái tài chính an toàn và minh bạch sẽ vượt xa chi phí ban đầu [3].

Bên cạnh việc tuân thủ quy định, chính phủ Ấn Độ cũng đang xây dựng một khung pháp lý toàn diện cho tiền mã hóa. Mặc dù trước đây từng có tranh luận về việc cấm hoàn toàn các loại tiền mã hóa tư nhân, nhưng những diễn biến gần đây cho thấy một cách tiếp cận tinh tế hơn. Theo báo cáo, chính phủ đang xem xét một hệ thống cấp phép cho phép các đơn vị tuân thủ hoạt động trong môi trường được quản lý. Cách tiếp cận này sẽ tương tự như các chiến lược được áp dụng bởi các quốc gia như Hoa Kỳ và Liên minh Châu Âu, nơi các mô hình cấp phép đang được sử dụng để tích hợp tài sản số vào hệ thống tài chính rộng lớn hơn [4].

Các nhà quan sát trong ngành đã hoan nghênh sự chuyển hướng của chính phủ sang một môi trường pháp lý có cấu trúc hơn. Theo một số nhà phân tích, các yêu cầu báo cáo mới sẽ giúp khôi phục niềm tin của công chúng vào lĩnh vực tiền mã hóa, đồng thời khuyến khích các nhà đầu tư tổ chức tham gia thị trường. Tuy nhiên, cũng có những lời kêu gọi chính phủ đảm bảo rằng các quy định vẫn đủ linh hoạt để thích ứng với sự phát triển nhanh chóng của công nghệ và bản chất thay đổi của hệ sinh thái crypto [5].

Việc triển khai các quy định này hiện đang được tiến hành, với bộ hướng dẫn đầu tiên dự kiến sẽ được công bố trong những tháng tới. Khi được thực thi, các tiêu chuẩn mới sẽ không chỉ nâng cao sự phù hợp của Ấn Độ với các quy định tài chính toàn cầu mà còn định vị quốc gia này như một bên tham gia có trách nhiệm trong lĩnh vực tài sản số đang phát triển nhanh chóng. Khi chính phủ tiếp tục hoàn thiện cách tiếp cận của mình, sự hợp tác chặt chẽ giữa các cơ quan quản lý, các thành viên trong ngành và các đối tác quốc tế sẽ là yếu tố then chốt để đạt được sự cân bằng mong muốn giữa đổi mới và an ninh [6].

Nguồn: