Auteur : Avocate Pang Meimei
« En réalité, de nombreux professionnels du web3 avec lesquels l’avocate Pang Meimei a été en contact, ceux qui souhaitent réellement mener des affaires sérieuses dans le monde du web3, s’efforcent de préserver la réputation des crypto-monnaies. En fait, quelle que soit la forme de criminalité liée aux crypto-monnaies, le cœur de l’évaluation juridique reste toujours la dangerosité de l’acte lui-même, et non la nature de la technologie ou de l’outil. »
Depuis toujours, l’industrie des crypto-monnaies est une forêt obscure, où il faut non seulement se prémunir contre les menaces de sécurité on-chain, mais aussi rester vigilant face à l’épée de la loi dans le monde réel. Pour un même transfert de fonds via usdt, certains aident des amis et récoltent des « faveurs », tandis que d’autres sont condamnés pour « exploitation illégale d’entreprise ».
I. Signal réglementaire derrière la compétence juridictionnelle supérieure d’une affaire de crypto-monnaie dans la province du Sichuan
Dans les cas typiques de compétence juridictionnelle supérieure publiés par la Cour suprême populaire le 29 juillet 2025 pour l’année 2024, le cas 200 concernant l’affaire de gestion illégale impliquant Wan Mouyuan et d’autres peut être considéré comme un cas de référence pour tout le secteur. L’affaire a d’abord été traitée par le tribunal populaire du district de Muchuan, province du Sichuan. Le tribunal a estimé que l’affaire soulevait la question de la qualification juridique des opérations de change utilisant les crypto-monnaies comme intermédiaire, et que la perception de la légalité des crypto-monnaies différait selon les régions, ce qui entraînait des divergences dans la pratique. Par conséquent, le tribunal a demandé à la Cour intermédiaire de la ville de Leshan, province du Sichuan, d’exercer une compétence juridictionnelle supérieure.
Après avoir consulté des données pertinentes, l’avocate Pang Meimei a constaté que, depuis 2023, plus de 30 % des affaires criminelles liées au change impliquant des crypto-monnaies ont fait l’objet d’une compétence juridictionnelle supérieure ou désignée. Cela signifie que ce type d’affaires est devenu un nouveau domaine de criminalité financière étroitement surveillé par les autorités judiciaires, et que les tribunaux ont clarifié les règles de jugement à travers ce cas. Pour les affaires où les crypto-monnaies sont utilisées pour contourner délibérément la régulation nationale des changes, les tribunaux démêlent minutieusement les transactions en crypto-monnaies, dévoilent la véritable nature des affaires et sanctionnent sévèrement toutes les activités illégales liées au change. Finalement, le tribunal a reconnu que Wan Mouyuan et d’autres avaient effectué des opérations de change via le schéma « RMB—USDT—USD » et a condamné le principal accusé à 13 ans et 6 mois de prison pour gestion illégale d’entreprise.
II. Analyse juridique : pourquoi l’échange de devises via USDT constitue-t-il une gestion illégale d’entreprise ?
Beaucoup diront : « J’ai aussi aidé des amis à changer des devises, pourquoi cela serait-il illégal ? »
Cela s’explique par le mode opératoire : le cœur de l’opération du groupe de Wan Mouyuan était le suivant : un client en Chine transférait des RMB sur un compte désigné, le groupe échangeait ensuite à l’étranger une quantité équivalente d’USDT contre des dollars américains, qui étaient déposés sur le compte étranger du client. Cela constituait une chaîne d’opérations en trois étapes : « RMB domestique - USDT à l’étranger - devise cible », où USDT jouait le rôle de « convertisseur de devises ».
Dans les cas typiques publiés par le Parquet suprême en 2023, il a été souligné que l’utilisation de crypto-monnaies comme intermédiaire pour convertir le RMB en devises étrangères constitue essentiellement une opération illégale de change visant à contourner la régulation, même sans contact direct avec des devises étrangères. Cela peut toujours être considéré comme un crime, ce que l’on appelle dans la pratique un « change croisé ». En termes simples, l’ensemble du processus forme une boucle fermée « RMB entrant, USD sortant ».
Dans cette affaire, le principal accusé a été condamné à 13 ans et 6 mois de prison, une peine relativement lourde pour ce type de cas. En pratique, pour des opérations de change illégales, les affaires impliquant des crypto-monnaies sont souvent plus sévèrement sanctionnées que celles impliquant des bureaux de change clandestins traditionnels. Outre les critères légaux clairs de détermination de la peine, les autorités judiciaires tiennent également compte de la nature cachée et dangereuse des méthodes criminelles. En raison de l’anonymat, de la commodité et du caractère transfrontalier des crypto-monnaies, le suivi des fonds devient beaucoup plus difficile, ce qui amplifie naturellement la dangerosité de ces affaires et conduit à des peines plus lourdes.
III.Quelles sont les principales formes de criminalité liées aux crypto-monnaies ?
Les caractéristiques de décentralisation et d’anonymat des crypto-monnaies offrent des perspectives pour le développement de l’économie numérique, mais ces dernières années, elles ont également été considérées par des criminels comme un « refuge naturel ». Selon le rôle joué par les crypto-monnaies dans les activités criminelles, l’avocate Pang Meimei les classe comme suit :
1. Crimes ayant les crypto-monnaies comme objet : ils visent directement les actifs virtuels eux-mêmes. L’objectif principal est l’appropriation illégale de crypto-monnaies, ce qui, dans l’essence, ne diffère pas du vol ou du cambriolage de biens traditionnels, si ce n’est que l’objet du crime passe d’un actif tangible à un actif virtuel. Les infractions typiques incluent le vol, le cambriolage et l’accès illégal à des données de systèmes informatiques. Par exemple, dans l’affaire (2021) Hu 02 Xing Zhong 197, l’accusé a modifié par des moyens techniques les comptes de réception et les informations de contact, transférant les bitcoins d’autrui vers un compte sous son contrôle et les convertissant en espèces. L’acte répond à la définition du vol « dans le but d’appropriation illégale, dérober secrètement les biens d’autrui », et la modification des données constitue également un accès illégal à des données de systèmes informatiques. Le tribunal a finalement retenu le vol comme infraction principale, ce qui montre que la nature patrimoniale des crypto-monnaies est désormais un consensus dans le monde judiciaire.
2. Crimes utilisant les crypto-monnaies comme outil ou moyen : tirer parti de leurs caractéristiques pour atteindre des objectifs illégaux. Dans ces affaires, les crypto-monnaies ne sont plus la cible, mais servent de « médium » pour transférer des fonds et échapper à la régulation. Leur caractère difficile à tracer en fait un maillon clé de la chaîne du crime. Cela inclut des infractions telles que l’organisation de jeux de hasard, le blanchiment d’argent et l’assistance à la criminalité. Par exemple, dans les jeux de hasard transfrontaliers, les joueurs en Chine doivent convertir leurs mises en crypto-monnaies et les transférer vers des portefeuilles désignés, utilisant l’anonymat des crypto-monnaies pour couper le lien entre les flux financiers et eux-mêmes. Les suspects blanchissent ensuite les fonds via des mixers ou des transferts inter-chaînes. Dans ce type d’affaires, les autorités judiciaires considèrent les crypto-monnaies comme un équivalent ou un moyen de règlement.
3. Crimes utilisant le « concept » de crypto-monnaie : escroquerie sous couvert d’innovation. Ce type de crime est particulièrement trompeur : les criminels se servent de la décentralisation de la blockchain et de la valorisation des crypto-monnaies comme prétexte, alors qu’en réalité, cela n’a rien à voir avec les caractéristiques techniques des crypto-monnaies. Il s’agit simplement d’utiliser les crypto-monnaies comme un argument marketing pour attirer les investisseurs. Cela inclut l’escroquerie, la collecte illégale de dépôts publics ou l’organisation et la direction d’activités pyramidales. Dans ces affaires, la crypto-monnaie n’est qu’un emballage sophistiqué.
En réalité, les crypto-monnaies ne sont pas en soi un fléau ; la technologie blockchain qui les sous-tend a de vastes applications dans la certification des données, les paiements transfrontaliers, etc. Les crypto-monnaies ne sont pas seulement le fruit de l’innovation technologique, mais aussi le point de rencontre entre le droit et la finance. Ce sont les criminels qui les utilisent à des fins illégales, faisant ainsi des crypto-monnaies le « bouc émissaire » des activités illicites.
En fait, de nombreux professionnels du web3 avec lesquels l’avocate Pang Meimei a été en contact, ceux qui souhaitent réellement mener des affaires sérieuses dans le monde du web3, s’efforcent de préserver la réputation des crypto-monnaies. En réalité, quelle que soit la forme de criminalité liée aux crypto-monnaies, le cœur de l’évaluation juridique reste toujours la dangerosité de l’acte lui-même, et non la nature de la technologie ou de l’outil.
IV. Guide pour éviter les pièges
Pour les investisseurs ordinaires, il est essentiel de rechercher le rendement tout en respectant la conformité. Gardez à l’esprit les conseils pratiques de l’avocate Pang Meimei, ils sont votre « talisman » :
1. Choisissez des plateformes conformes et utilisez des canaux de transaction légaux. Évitez d’utiliser des canaux privés, des plateformes de trading non autorisées ou des groupes de trading communautaires ;
2. Privilégiez des transactions de petite taille et à titre personnel. Informez-vous sur la législation de votre pays. En Chine, la position officielle est que « les particuliers peuvent jouer librement », mais les transactions à grande échelle, commerciales ou la fourniture de services connexes (comme le trading OTC ou les activités de courtage) peuvent être considérées comme une gestion illégale d’entreprise. Évitez les transactions fréquentes et de grande ampleur pour ne pas être considéré comme poursuivant un but lucratif. Je recommande à tous les investisseurs de crypto-monnaies de se familiariser d’abord avec le « Règlement sur la gestion des changes » ;
3. Conservez tous les relevés de transfert et les historiques de discussion pour prouver la légalité et le caractère personnel des transactions. Le monde des crypto-monnaies convient uniquement à ceux qui « s’enrichissent discrètement » ; évitez de promouvoir publiquement les investissements en crypto-monnaies, de recruter ou d’organiser des activités de trading, même si vous avez un bon flair pour l’investissement ;
4. Si vous prévoyez d’investir des montants importants ou de vous lancer dans des activités liées aux crypto-monnaies, il est conseillé de consulter un avocat spécialisé à l’avance pour évaluer la légalité et la sécurité des transactions. La conformité est plus importante que la rentabilité. Avant de vous lancer dans toute activité innovante, clarifiez d’abord les limites de la conformité, sinon ce que vous considérez comme un modèle d’affaires peut être considéré comme une infraction par le tribunal.
À l’heure actuelle, la régulation des crypto-monnaies est stricte en Chine continentale, mais les expérimentations pilotes à Hong Kong laissent entrevoir un avenir prometteur. L’ère du web3 appelle une vision juridique prospective, et l’auteur espère qu’un jour, les professionnels du web3 et les avocats du web3 pourront ensemble lever le voile sur les crypto-monnaies !
